RCA
członek rodziny lub bliski współpracownik PEP
RCA to członek rodziny osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne albo osoba znana jako jej bliski współpracownik.
Dwie osobne grupy w ustawie
Skrót RCA pochodzi z angielskiego relatives and close associates. Polska ustawa AML opisuje te osoby w dwóch miejscach.
Członkowie rodziny to małżonek lub osoba we wspólnym pożyciu, dzieci z ich małżonkami lub partnerami oraz rodzice osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne. Rodzeństwo do tej grupy nie należy.
Bliscy współpracownicy to osoby, które razem z PEP są beneficjentami rzeczywistymi tej samej spółki lub trustu albo mają z nią inne bliskie relacje biznesowe. Do tej grupy należy też ktoś, kto jest jedynym beneficjentem podmiotu utworzonego, jak wiadomo, dla faktycznej korzyści PEP.
Jak traktować RCA
Ustawa każe stosować do członków rodziny i bliskich współpracowników te same zasady co do samego PEP, w tym wzmożone środki bezpieczeństwa finansowego. W dokumentacji trzeba jednak zapisać, z jakiego tytułu osoba jest powiązana. "Brat posła" i "żona posła" to w świetle definicji dwie różne sytuacje.
Bazy komercyjne i agregatory, takie jak OpenSanctions, ujmują osoby powiązane szerzej niż ustawa. Trafienie w bazie to sygnał do sprawdzenia, a kwalifikację prawną ocenia instytucja obowiązana.
Przykład
Beneficjentem rzeczywistym kontrahenta jest żona osoby pełniącej funkcję wiceministra. To członek rodziny PEP w rozumieniu ustawy, więc wobec tej relacji stosuje się wzmożone środki, tak jak wobec samego wiceministra.
Najczęstsze pytania
Kto jest członkiem rodziny PEP w rozumieniu ustawy AML?
Małżonek albo partner pozostający we wspólnym pożyciu, dzieci wraz z ich małżonkami lub partnerami oraz rodzice osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne (art. 2 ust. 2 pkt 3).
Czy RCA to też PEP?
Nie. Ustawa definiuje te grupy osobno, ale każe stosować do nich te same wzmożone środki co do samego PEP (art. 46 ust. 6). W dokumentacji warto zapisać, z jakiego tytułu dana osoba jest powiązana.
Hasło ma charakter informacyjny i nie stanowi porady prawnej ani podatkowej. Stan prawny na dzień:
Więcej na blogu
Powiązane pojęcia